Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – VipGames Casino

Última actualización: 2026

La presente Política AML (Anti-Money Laundering) establece los principios, controles y procedimientos adoptados por VipGames Casino (en adelante, “VipGames Casino”, “el Casino”, “nosotros”) para prevenir, detectar y mitigar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otras actividades ilícitas en el uso de vipgames.es.

Esta política se aplica a todos los usuarios, transacciones, métodos de pago (incluyendo criptomonedas) y productos disponibles (p. ej., slots, ruleta, blackjack, casino en vivo, apuestas y otros). Al utilizar nuestros servicios, aceptas cumplir con esta Política AML junto con los Términos y Condiciones y la Política de Privacidad.

1. Objetivo y alcance

Los objetivos de esta Política AML son:

Verificar la identidad de los jugadores mediante procedimientos KYC (Know Your Customer).
Aplicar diligencia debida y, cuando corresponda, diligencia reforzada para perfiles o transacciones de mayor riesgo.
Monitorear depósitos, retiros y actividad de juego para identificar patrones inusuales o sospechosos.
Prevenir el uso de la plataforma para ocultar el origen de fondos, realizar transferencias encubiertas o abusar de promociones.
Cooperar con autoridades y/o entidades competentes cuando resulte legalmente exigible.

2. Marco de cumplimiento y licencia

VipGames Casino opera bajo licencia de Comoros (AOFA). Mantenemos procedimientos internos orientados al cumplimiento de obligaciones AML/CFT (Counter Financing of Terrorism) según el marco aplicable y buenas prácticas del sector.

Podemos actualizar esta Política AML en cualquier momento para reflejar cambios regulatorios, operativos o de gestión de riesgos. La versión publicada en el sitio prevalece.

3. Enfoque basado en riesgos

Aplicamos un enfoque basado en riesgos para evaluar:

Riesgo del cliente (perfil, comportamiento, historial).
Riesgo geográfico (país de residencia, jurisdicciones de alto riesgo).
Riesgo del producto y canal (métodos de pago, criptomonedas, velocidad/volumen).
Riesgo transaccional (múltiples depósitos/retiros, patrones atípicos, “layering”).

En función de la evaluación, podremos solicitar documentación adicional, imponer límites, retener temporalmente pagos o restringir el acceso a la cuenta.

4. Identificación del cliente (KYC)

Para proteger a la comunidad y cumplir con medidas AML, podemos requerir verificación:

Antes de autorizar retiros (en especial por encima de determinados umbrales).
Cuando existan indicios de riesgo, inconsistencias o actividad inusual.
De forma aleatoria o como parte de controles continuos.
Cuando lo exija la normativa aplicable o nuestras políticas internas.

5. Documentos que podemos solicitar

Podemos pedir, entre otros, los siguientes documentos (copias/imagenes legibles y vigentes):

Documento de identidad: DNI, pasaporte o documento oficial equivalente.
Prueba de domicilio: factura de servicios, extracto bancario u otro documento aceptable (normalmente emitido en los últimos 3 meses).
Verificación del método de pago: según el método utilizado (por ejemplo, comprobante de titularidad, capturas parciales, o evidencias técnicas en el caso de criptoactivos).
Prueba de origen de fondos (SOF): nómina, declaración de impuestos, extractos, justificantes de venta, u otros documentos razonables.
Origen de la riqueza (SOW) en casos de diligencia reforzada.

Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional cuando sea necesario para completar la verificación o aclarar discrepancias.

6. Verificación, plazos y consecuencias

Una vez enviados, los documentos se revisan dentro de un plazo razonable. Los plazos pueden variar según la calidad de los archivos, la complejidad del caso y el volumen de solicitudes.

Si el usuario:

no aporta la documentación solicitada,
aporta documentos alterados, incompletos o no verificables, o
se detectan inconsistencias significativas,

VipGames Casino podrá, según corresponda: denegar o retrasar retiros, limitar la cuenta, suspender el acceso, anular bonos vinculados a actividades irregulares y/o cerrar la cuenta.

7. Transacciones, depósitos y retiros

Para reducir riesgos AML:

Podemos exigir que los retiros se realicen preferentemente al mismo método utilizado para depositar, cuando sea técnicamente posible.
Podemos aplicar controles de coincidencia de titularidad (nombre/identidad) entre el usuario y el medio de pago.
Podemos solicitar verificación adicional para depósitos/retiros grandes o patrones no habituales.
No permitimos el uso de la cuenta como servicio de transferencia de fondos: el juego debe reflejar actividad genuina.

8. Criptomonedas y controles específicos

VipGames Casino admite métodos como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tron (TRX), Tether (USDT), Litecoin (LTC) y FastToken (FTN), entre otros. Las transacciones con criptoactivos pueden implicar riesgos adicionales de anonimato. Por ello:

Podemos aplicar herramientas y análisis de trazabilidad (por ejemplo, detección de exposición a mercados ilícitos o mezcladores) cuando sea apropiado.
Podemos rechazar depósitos o retener retiros si la procedencia de fondos presenta señales de alto riesgo.
Podemos solicitar prueba de propiedad de la wallet (por ejemplo, firma/mensaje o verificación equivalente) y origen de fondos.

9. Actividad prohibida y señales de alerta

Se consideran conductas de alto riesgo o prohibidas (lista no exhaustiva):

Uso de identidades falsas, suplantación o documentos manipulados.
Creación de múltiples cuentas o uso de terceros (“muling”).
Depósitos y retiros rápidos con mínima actividad de juego (patrón de “pass-through”).
Patrones de apuestas diseñados para mover fondos sin riesgo real (p. ej., coberturas coordinadas).
Uso de fondos vinculados a actividades ilícitas, sanciones o listas de restricciones.
Abuso de bonos o arbitraje de promociones para facilitar transferencias encubiertas.

10. Diligencia reforzada (EDD) y PEP

Podemos aplicar diligencia debida reforzada en casos de mayor riesgo, incluyendo cuando el usuario sea o esté relacionado con una Persona Políticamente Expuesta (PEP), o cuando existan indicadores de riesgo elevado por país, volumen o comportamiento.

La EDD puede incluir verificación ampliada, solicitud de documentación adicional y aprobación interna previa a permitir ciertos retiros o límites.

11. Monitoreo continuo y revisión

VipGames Casino mantiene controles de monitoreo continuo que pueden incluir revisiones manuales y automatizadas para:

Detectar transacciones inusuales.
Analizar patrones de juego y comportamiento.
Reevaluar el nivel de riesgo del cliente durante la relación comercial.

12. Retención de registros

Conservamos registros relacionados con verificación KYC, transacciones y actividad de cuenta durante el período requerido por la normativa aplicable y/o el estrictamente necesario para fines de cumplimiento, prevención de fraude, resolución de disputas y auditorías.

13. Medidas en caso de sospecha

Si detectamos o sospechamos actividad relacionada con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o fraude, podremos adoptar medidas como:

Solicitar información o documentación adicional.
Limitar temporalmente depósitos/retiros o funcionalidades de la cuenta.
Suspender o cerrar la cuenta según corresponda.
Realizar reportes a las autoridades u organismos competentes cuando sea legalmente requerido.

En determinados casos, es posible que no podamos informar al usuario de acciones específicas por restricciones legales o para no comprometer investigaciones.

14. Privacidad y protección de datos

La documentación y datos recogidos para KYC/AML se tratan de forma confidencial y se utilizan con fines de verificación, cumplimiento legal, prevención de fraude y seguridad. Para más información sobre cómo tratamos tus datos, consulta la Política de Privacidad disponible en vipgames.es.

15. Cooperación del usuario

El usuario se compromete a:

Aportar información veraz y actualizada.
No utilizar métodos de pago que no le pertenezcan o que no pueda justificar.
Responder a solicitudes de verificación en un plazo razonable.
No intentar eludir controles (p. ej., mediante múltiples cuentas o terceros).

16. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, contacta con el equipo de soporte de VipGames Casino a través de los canales de atención disponibles en vipgames.es.